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债券基金可以投资非债券标吗?债券基金投资方式是什么?

2020-07-01 08:45:56 来源:同花顺财经

债券基金长期收益虽然不是非常高,但是胜在稳定,且风险较低,相比股市七亏二平一赚,对普通投资者而言债券基金相对稳定的收益就更加难能可贵了。

为什么投资债券基金?

长期来看债券基金的平均收益大致在5%~6%左右,其实并不高,但胜在亏损概率低,反而会更加适合普通投资者,特别是与股市相比,虽然股票长期受益远高于债券,但股市七亏二平一赚,对于大多数的投资者而言长期投资债券基金反而收益可能会更高。

所以投资债券基金的理由其实很简单,就是“稳”, 对于大多数的债券基金而言,持有一年以上基本上就浮盈了,而不像股票基金,可能持有三五年还是亏损的。

债券基金的投资方式

债券基金的投资方式其实很简单,选好债券基金直接一次性买入就可以了,但这只是对于存量资金而言。

对于增量资金而言,一次性买入显然不适合,那么可以选择定投吗?答案是:可以的,虽然定投债券基金收益不如一次性买入高,但考虑到并非存量资金,所以降低一点收益,选择定投也是可以的。

债券基金的配置方式

同股票型基金一样,债券基金也有很多种类,可以根据到期时间分为:短债基金、长债基金,根据投资标的可以分为:纯债基金、普通债基、可转债基金等等,根据投资市场还可以分为:国内债券基金、全球债券基金。

对于短债基金和长债基金的选择主要看利率的变化,可以直接参考十年期国债收益率,当利率处于高位的时候我们可以选择长债基金,而如果利率处于低位则可以选择短债基金。

对于纯债基金、普通债基和可转债基金的选择,则主要看股票市场,当股市处于低位的时候可以优先考虑可转债基金和普通债券(特别是偏债基金),而股市处于高位的时候,则主要考虑纯债基金。

债券基金怎么选择

我们投资债券基金的初衷是“稳”,所以选择债券基金,收益反而应该是其次,毕竟长期来看股票才是收益最高的产品。

快速筛选:市场上的债券非常多,一般的选择方式很难快速选出优秀的债券基金,所以我们可以通过晨星网快速筛选出最近评级五星、四星的债券基金,然后在进一步比较。

低回撤:如果一只债券基金的波动非常大,那么显然并不符合我们投资债券基金的初衷,所以在选择债券基金时,基金的收益并不是第一位,回撤小才应该是第一位。

高收益:在一定范围内的回撤内,就可以选择追求高收益,长期收益越高,那么潜在的预期收益相应的也就越高。

A、B、C:债券基金收费方式一般有三种,其中A类代表前端收费,B类代表后端收费,C类则没有申购赎回费,但有销售服务费,所以在选择上A类适合大额资金,而B类反而更适合大多数的投资者,至于C类则适合短期持有。

来源: 同花顺金融研究中心